Praca jako doradca finansowy to dla jednych ciężki kawałek chleba a dla innych praca marzeń. Żeby zostać doradcą finansowym nie trzeba wyższego wykształcenia albo też początkowo specjalistycznej wiedzy. Większość agencji zajmujących się doradztwem finansowym prowadzi szkolenia dla sowich pracowników. Jakie są zadania doradcy finansowego, co leży w jego obowiązkach oraz jak utrzymać się na etacie o tym dowiemy się w tym artykule.
Kto jest stworzony do pracy jako doradca finansowy?
Kandydat na doradce finansowego musi charakteryzować się przede wszystkim chęcią do nawiązywania i utrzymywania kontaktów międzyludzkich. Im łatwiej przychodzi nam nawiązywanie kontaktów tym lepiej będziemy odnajdywali się w tym zawodzie. Przyda się również poczucie humoru ale również umiejętność zachowania powagi i stworzenia profesjonalnego zachowania. Budowanie relacji to jedna z najbardziej pomocnych rzeczy w pracy doradcy finansowego. Dzięki relacjom utrzymasz stałych klientów, zapewnisz sobie własną małą "sławę" jako dobry doradca i człowiek, dzięki czemu ludzie będą bezpośrednio się z tobą kontaktować. Innymi cechami które doradca finansowy powinien posiadać to dar przekonywania. Niewątpliwie umiejętność przekonania kogoś do swojej racji jest bardzo przydatnym narzędziem w każdej pracy i pomaga w sprzedaży.
Jak wygląda praca doradcy finansowego?
Dzień zaczynasz od szukania klientów, lub kontaktowania się z nimi z tzw. ciepłych leadów (Klientów wstępnie zainteresowanych daną usługą). Umawianie spotkań z osobami zainteresowanymi i organizacja dnia. Spotkania mogą odbywać się w domu klienta lub w miejscu dla niego wygodnym. Najczęstszym obrazem jest sytuacja w której doradcy finansowi umawiają się na spotkania w galeriach handlowych i kawiarniach gdzie panuje luźna niezobowiązująca atmosfera. Na początku pracy prowadzony jest wywiad środowiskowy i określenie poziomu dochodów jak i wydatków danej osoby. Określenie charakteru wydatków ich długości jak i możliwości ograniczenia pozwala na optymalizacje finansów klienta. Pod koniec prowadzonej analizy jest przedstawiany wachlarz rozwiązań z jakich klient może skorzystać. Do powszechnie akceptowalnych rozwiązań należą ubezpieczenia na życie i lokaty oszczędnościowe. Czasami również proponowane są pożyczki na dowolny cel, lub kredyty hipoteczne. Całe sedno pracy doradcy finansowego polega na zoptymalizowaniu finansów klienta pod kątem realizacji jego własnych celów.
Chcesz dowiedzieć się więcej o pracy doradcy finansowego? Sprawdź tomaszwostal.pl
Jak utrzymać się na rynku?
Aby realizować się jako doradca finansowy należy realizować cele narzucone przez pracodawce a tym samym wykonywać poprawnie swoje zajęcie. Nastawienie doradcy jest w kierunku produktów finansowych, ubezpieczeniowych i oszczędnościowych. Klient decydując się na skorzystanie z danej usługi chce uzyskać dany cel np. znaleźć oszczędności w swoich bieżących wydatkach w celu zabezpieczenia na przyszłość, dobrania dodatkowych środków w postaci kredytu hipotecznego, lub ubezpieczenia się na życie. Jeżeli chcemy dobrze realizować nasze zadania powinniśmy skupić się na zbadaniu potrzeb klienta na samym wstępie i w zależności od tego co usłyszymy tak poprowadzić proces aby do tego celu doprowadzić. Najlepsi przedstawiciele zarabiają głównie na prowizji jaką otrzymują.
Na co przygotować się pracując w branży?
Tym z czym najczęściej zmagają się doradcy finansowi to stres ze strony klientów, menagerów i ciągłego nastawienia na realizację celów firmowych. Dlatego też osoba na tym stanowisku powinna być odporna na stres w jakiejkolwiek postaci. Nawiązywanie kontaktów z klientami wiąże się z przyjmowaniem odmowy z uśmiechem oraz nie chowanie urazy. Zapamiętajmy że klient nie ma pojęcia o charakterze naszej pracy i na pewno nie będzie cieszył się jak nasze zachowanie zdradzi nasz nieprofesjonalizm. Umiejętność przyjmowania na klatę odmowy jest tożsame z opanowaniem i umiejętnością wybrnięciem nawet z najcięższej sytuacji. Pamiętajmy że klienta można przekonać na każdym etapie rozmowy z nim nawet w momencie kiedy na chwilę obecną zrezygnował ze względu na tylko mu znane przyczyny.
